●境内居民与境外非居民个人外汇存款的主要对象?

(一)境内个人是指持有中华人民共和国居民身份证、军人身份证件、武装警察身份证件的中国公民。

(二)境外个人是指持护照、港澳居民来往内地通行证、台湾居民往来大陆通行证的外国公民(包括无国籍人士)以及港澳台同胞,包括外国驻华外交人员和国际组织驻华代表。

●境内居民与境外非居民个人外汇账户开户需提交哪些资料?

(一)境内居民

1. 身份证件原件(居民身份证、军人身份证件、武装警察身份证件、户口本)

2. 代办人身份证件原件

3. 开户申请书

4. 客户预留印鉴(签字或签章)

(二)境外非居民

1. 身份证件原件(护照、港澳居民来往内地通行证、台湾居民往来大陆通行证)

2. 代办人身份证件原件

3. 开户申请书

4. 客户预留印鉴(签字或签章)

●境内居民和境外非居民个人如何办理外汇存款业务?

(一)境内居民和境外非居民个人在我行开立外汇账户时,应遵循存款实名制原则。

(二)境内居民和境外非居民个人持从境外汇入的外汇资金接我行通知后开立外汇现汇账户时,应凭本人真实身份证明的原件(包括外国护照、境外永久居留权证明原件等,简称“本人真实身份证明”)办理。

(三)目前,我行不办理个人持外币现钞开立外币现钞账户。

(四)境内居民和境外非居民个人从境外境内汇入的外汇资金应当为外汇现汇账户存储。

●境内居民和境外非居民个人如何办理结汇业务,需要提交哪些材料?

国家对个人结汇和境内个人购汇实行年度总额度管理。年度总额度分别为每人每年等值5万美元。

(一)个人年度总额内结汇,凭本人有效身份证件办理。

(二)个人年度总额以外结汇,经常项目下凭本人有效身份证件和相关证明材料在我行办理;资本项目下经外汇局核准后办理。

(三)境内居民和境外非居民个人结汇业务需纳入外管的个人结售汇管理信息系统进行联网登记。

●境内居民和境外非居民个人如何办理外汇划转业务?

(一)居民个人办理境内转账的规定。居民个人从其现汇账户办理境内外汇划转业务,只能付往在他行开立的同名、同一主体类别的个人外汇账户,或付给其直系亲属、同一主体类别的外汇储蓄账户。付给直系亲属的,应提供直系亲属关系证明。

(二)非居民个人在境内能办理本人同一性质外汇账户之间的资金划转。在办理划转时,非居民个人应如实说明外汇资金划转用途。

●境内居民和境外非居民个人如何办理外汇汇出业务?

(一)境内居民个人账户和境外居民个人账户间的划款,按照跨境交易办理,进行国际收支申报。

(二)非居民个人将现汇账户内的存款汇出境外时,直接到我行办理。

●境内居民和境外非居民个人在境内办理上述业务时,可以由他人代办吗?

个人办理存款、取款和划款业务时,可以由他人代为办理。如由他人代办,应提供书面委托证明、委托人和代办人的真实身份证明原件及复印件和规定的相关证明材料。

*如为代办开户,须持代办人身份证及开户人身份证原件和开户人印鉴办理

●其他

(一)个人外汇汇入汇款。即个人客户将外汇汇到我行开立在境内境外的外汇账户上。我行可办理美元、港币和欧元的汇入汇款业务。办理流程如下:

1. 到我行索取汇款路线,提供给汇款人;

2. 汇款人在该国任意一家银行,将款项汇到在我行的账户;

3. 我行收到款项后,会及时通知收款人提供本人身份证明及其它相关文件前来我行办理解付,按规定进行国际收支申报。

4. 所有汇入资金,在资金运作时,要符合外汇管理局的相关规定。

(二)个人外汇汇出汇款。即个人客户将在境内的外币资金通过我行汇往世界各地。我行可办理美元、港币和欧元的汇出汇款业务。办理流程如下:

1. 到我行索取汇款申请书,并按照收款人提供的汇款路线填写申请书。

2. 客户到我行办理汇出汇款业务,均需提供本人身份证及其它相关证明文件;

3. 向我行领取申报单,按规定进行国际收支申报。

4. 所有汇出资金,在资金运作时,要符合外汇管理局的相关规定。

(三)个人在办理外汇业务时,应如实向我行申报外汇资金性质,并如实提供真实身份证明等相关材料;我行则须认真履行真实性审核的义务。


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